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团伙上演“无间道” 邦盛科技关联图谱多项创新实时识别

来源:东北新闻网
2018-08-21 16:00 

世间万物,息息相关,天网恢恢疏而不漏,组团欺诈,正在上演着一出出数字“无间道”,回顾上篇文章,请点击团伙欺诈上演“无间道” 邦盛科技关联图谱多项创新实时识别(上篇)。

在大步快跑的大数据时代,如果将大数据应用看做一架高速航行的飞机,数据库就像是飞机的核心动力引擎,那么图数据库就是新一代高效、省油的大推力引擎。

可以预见,在复杂关系处理上,图数据库更擅长处理点和边组成的复杂关系网络,执行效率远超传统数据库,可支撑大数据技术的快速发展。

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那些被我们忽视的隐形关系和看似非常常见的关联关系,却往往是风险突破口和发现团伙的重要线索。邦盛科技关联图谱产品通过从关系角度分析问题的方法,实现关联数据的“互联互通”,高效地在大量的关联关系中挖掘数据价值,识别出异常的团伙欺诈行为。

图数据库可视化智能分析产品:关联图谱

关联图谱是邦盛科技的核心产品与技术之一。此次升级版邦盛关联图谱2.0是基于图数据库的可视化智能分析产品,通过数据抽取工具,多维度的数据挖掘,计算图谱中各实体间的关系,实现秒级数据运算和数据可视化,并通过图谱的可视化方式展示给用户的图形分析工具。

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升级版关联图谱2.0内置机器学习算法,可实现社团划分,得出实体的涉黑概率,找出嫌疑团伙和嫌疑人员,有效帮助业务人员获得风险洞察力和追踪溯源能力,全面提升反欺诈风控能力,降低业务成本,让欺诈者无所遁形。

应用场景

反欺诈是风控中非常重要地一环,不少欺诈案件会涉及到复杂的关系网络。邦盛关联图谱2.0可实现实时数据可视化分析,这种直观的表示方法可以帮助我们更有效地分析复杂关系中存在的潜在风险。

在授信申请反欺诈、车险反欺诈、交易反欺诈等场景均有有效地解决之道。

(1)申请反欺诈

邦盛科技关联图谱2.0产品从身份证、手机号、设备指纹、家庭地址、IP等多维度对申请人进行关联分析,结合图规则,识别图中异常信息,做出判别申请人信息真实性和可靠性。

(2)交易反欺诈

从身份证、银行卡等多重维度对持卡人的交易信息进行关联分析,得出可疑人员和可疑交易。

(3)车险反欺诈

从海量数据中提取三者车辆的历史出险信息和投保、理赔等信息,可视化识别故意骗保者、欺诈者和团伙预谋性骗保等。

(4)反洗钱/套现

追踪卡卡间的交易路径,从源头的账户/卡号/商户等关联至最后收款方,定义闭环套现等模式来识别洗钱/套现路径和可疑人员。

(5)团伙识别

通过关联分析以及模型分析可以找出犯罪团伙。

(6)社区发现

内置自主研发算法,根据实体间关系,通过算法对所有数据进行社团的划分以及涉黑概率计算,提供给风控人员一种智能化的分析手段。

创新升级

现实社会织起了一个庞大而复杂的关系网,比起传统的关系型数据库,关联图谱更擅长建立复杂的关系网络,尤其是在稍微复杂的网络中,当我们涉及到多层次的关联查询时,基于关联图谱的查询效率会高出几千倍甚至几万倍,它能支持海量、复杂、多变数据的关系运算,而且运算性能非常高。

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从产品上看:

1、吞吐量:轻松存储亿级节点,支持实时在线查询与离线处理,查询性能高。

2、专利算法:内置高性能专利算法,应用于图谱社团检测领域。

3、可视化:体验友好的可视化展示技术,支持多种视图模式,便于用户切换,从不同角度发掘关联关系。

4、易用性:支持模板查询和高级查询,且查询语言类SQL,便于使用人员轻松入手,业务系统易整合,开放接口轻松集成到原有系统。

关联图谱作为技术能力全方位向邦盛科技的各产品线输出,亦可作为单独的产品输出,此次升级将大大提升团伙欺诈的识别精准度和效率。风控是一场无硝烟的战争,邦盛科技将不断加快产品技术迭代,将创新、领先的金融科技技术应用于金融机构业务场景,提升金融服务效率和水平。

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