陌生“大客户”主动上门，承诺先付款后出票，还额外给返点。面对这样的“好事”，你是否会心动？殊不知，这正是不法分子为彩票代销者精心设计的“洗钱”陷阱。
近期，一种针对彩票实体店的新型洗钱骗局浮出水面。与以往通过银行卡转账的传统手法不同，新骗局全程不涉及转账操作，极具隐蔽性和欺骗性，不少彩票代销者险些中招。
案例直击：“先款后票”背后的洗钱阴谋
近期不少彩票店被卷入“洗钱”风波，对方自称是“彩票团队负责人”，手头有大量购彩需求。但由于“出票额度受限”，希望借助代销者的终端机帮忙出票。为打消代销者顾虑，对方提出了极具诱惑的合作条件。
一是“先款后票”，通过付款码直接向销售终端充值，资金实时到账。二是“返点奖励”，根据流水给予一定程度的好处费。三是“操作简单”，代销者只需按指令出票，其他无需过问。
面对这样的“好事”，不少彩票代销者往往难以拒绝。但实际上，这正是不法分子利用彩票店洗钱的新手法。他们通过诈骗等手段获取赃款，利用付款码将赃款充值到彩票店终端，指挥代销者出票。将非法资金转化为彩票，通过兑奖实现资金“洗白”。
揭秘新型洗钱的三大“马甲”
“送上门的生意”可能是陷阱，“轻松的好处费”可能要坐牢，新型洗钱的三大“马甲”，现在为你一一揭秘。
马甲一：资金流向“隐身术”。传统洗钱涉及银行卡转账，容易留下痕迹。新手法通过付款码直接充值，切断了资金与不法分子的直接关联，极具隐蔽性。
马甲二：交易身份“分离术”。在此类交易中，购彩者与付款人完全分离。不法分子负责选号投注，而被骗的受害者才是实际付款人，彩票代销者在不知不觉中成了“洗钱工具人”。
马甲三：利益诱惑“障眼法”。流水返点看似“稳赚不赔”，实则是让代销者用经营资质和人身自由为赌注。一旦涉案，终端机被封，账户冻结，甚至面临刑事责任。
彩票代销者需要守住三个“绝不”
即便彩票代销者确实不知情，一旦卷入洗钱案件，法律责任也不可逃避。所以彩票代销者需在经营中，守住底线，牢守三个“绝不”。
第一：绝不轻信“天上掉馅饼”。警惕陌生人的大额代出票需求，拒绝“先款后票”的异常交易模式，认清“高额返点”背后的法律风险。
第二：绝不参与“资金不明”交易。严格核实付款人与购彩人关系，坚持“谁购彩、谁付款”原则，确保资金流与票务流一一对应。
第三：绝不触碰“法律红线”。及时关注体彩中心风险提示，定期参加反洗钱培训，发现可疑情况立即举报。
彩票事业是国家公益事业的重要组成部分，每一家体彩实体店都是公益事业的窗口。筑牢合法合规防线，是每个从业者的责任和义务。守住底线，合法经营，让不法分子无处遁形，共同维护体彩市场的清风正气！
