近日，沭阳农商银行周集支行成功拦截一起电信网络诈骗，帮助客户避免两万多元的资金损失。
当日下午14时10分，一名中年女性客户到该行周集支行要求提高银行卡限额急需转账两万多元货款，经办柜员询问对方账号等信息，客户有些支吾、无法提供具体情况，把自己的手机递进柜台，要求按照手机上信息转账。柜员查看客户手机发现交易对手信息是在一个套用某多多品牌形象、名为“严选”的APP聊天内容中，凭着职业敏锐性，柜员杨非凡立即意识到客户可能遭遇了网络诈骗，当即通知了运营主管。
运营主管接到通知后，第一时间走到营业厅与客户面对面交谈，从客户手机和客户陈述了解到，该客户是在某音看到手工串珠的直播后，听信主播介绍兼职做手工串珠赚钱流程很简单，既不耽误带娃、又能轻松赚取生活费，便先后下载了何讯、严选等APP，在诈骗分子有组织、有预谋地诱导下，已通过邮政储蓄银行向对方汇款一万元。根据事件特征，运营主管确认该客户正在遭遇已在新闻中报道过的“网络串珠”诈骗，毫不犹豫拨打110报警电话，并向客户分析说明了情况。
听完运营主管的讲解后，客户起初还不相信自己已经被骗，但在运营主管的提醒下点击“严选”APP提现按钮，发现在点击提现后APP自动退出后无法再打开进入，此时距离客户将一万元转出仅有短短不到三个小时的时间。派出所民警赶到网点后，在了解基本情况后，将客户带走作进一步调查侦破。
此次诈骗被成功堵截，避免了该客户资金的进一步损失，同时为公安干警侦破案件提供了有价值的线索。一直以来，该行认真落实国家防范电信网络诈骗的各项要求，加强政策执行，加大基础投入，加速构建行动有速度、防范有力度、服务有温度的防控网络，一是坚持宣传先行， 以“送金融知识下乡”“金融知识万里行”等活动为载体，利用一切可以利用的力量深入宣传普及反假、识骗、防诈等金融常识，发动全行人员利用走访、营销、活动等做好市民面对面宣传、手把手演示，努力推动市民在防骗能力上做加法、在减少案件发生上做减法;二是坚持能力提升， 电信网络诈骗花样多、变化快、危害深，防控的策略、流程、措施、技能都必须与时俱进，该行在总行设立专门岗位、专职人员开展不间断防电诈监测、跟踪、指导，以专业培训、专家授课、全行大会、每日晨会等时机对该项工作进行经常教育、经常指导、经常强调、经常推动，努力推动全员防电诈意识逐步增强、能力逐步提升、合力逐步凝聚;三是坚持警银联动， 针对涉案账户频发的不利局面，该行积极推行账户全流程优化管理机制，建立分类分级管理机制，从开户环节抓起，把好准入关，从账户运行管起，把好分类关，从资金保护做起，把好“最后一关”，在发现客户遭遇诈骗后，迅速响应起来，快速行动起来，密切联动起来，当好群众身边的金融卫士，守牢群众的“钱袋子”。
(苗启德)
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